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甘肃省人民政府办公厅关于印发《甘肃省融资担保机构注册资本金银走托管暂走手法》和《甘肃省融资担保业风险事件答急处置预案》的通知

2021-11-22 17:01分类:资金述职 阅读:

发文标题:甘肃省人民政府办公厅关于印发《甘肃省融资担保机构注册资本金银走托管暂走手法》和《甘肃省融资担保业风险事件答急处置预案》的通知

发文文号:甘政办发[2015]141号

发文局部:甘肃省人民政府办公厅

发文时间:2015-09-28

实走时间:2015-09-30

法规类型:担保

所属走业:金融证券、保险业

所属区域:甘肃

涉猎次数:1737

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发文内容:

各市、自治州人民政府,兰州新区管委会,省政府有关局部,中央在甘有关单位:   《甘肃省融资担保机构注册资本金银走托管暂走手法》和《甘肃省融资担保业风险事件答急处置预案》已经2015年9月16日甘肃省融资担保业发展及监管联席会议第一次会议审议通过,现印发你们,请仔细贯彻执走。   甘肃省人民政府办公厅   2015年9月28日   甘肃省融资担保机构注册资本金银走托管暂走手法   第一章 总 则   第一条 为实在加强全省融资担保机构注册资本金的监督管理,规范注册资本金行使走为,挑防和限定担保风险,促进融资担保机构规范有序发展,按照《甘肃省人民政府关于加强融资担保业发展与监管工作的私见》(甘政发[2015]25号)精神,制定本手法。   第二条 本手法适用于经省工信委批准建树、已领取《融资性担保机构经营应承证》并在工商走政管理局部登记注册的融资担保机构及分支机构。   第三条 融资担保机构注册资本金银走托管是指融资担保机构按一定比例将公司的注册资本金或分公司运营资金存放在制定托管银走的专户、由制定托管银走进走托管的契约走为。   第四条 融资担保机构注册资本金银走托管比例可按照银担相符作买卖的实际情况和监管需要,结相符融资担保机构相符法相符规经营状况,履走动态调整。   第五条 融资担保机构注册资本金由省工信委公开遴选的制定托管银走托管,制定托管银走履走动态管理。   第六条 各级工信局部按属地化管理原则,依法依规对托管账户资金行使情况进走监管。   第二章 托管细现在   第七条 托管比例暂定为融资担保机构注册资本金或分支机构运营资金的40%,经营应承证颁发日期距托管比例调整年度(以托管比例调整以前6月30日为期限)不到1年、2年、3年的,离别按注册资本金或运营资金的10%、20%、30%进走托管,最低不少于1500万元。   第八条 托管金额确定:   (一)每年6月终前,融资担保机构托管金额由市州监管局部按照上年度审计通知核定并通知有关银走和县市区监管局部。   (二)市州监管局部可在本手法规定托管比例基础上,按照担保机构相符法相符规经营情况,合法上浮融资担保机构的托管资金比例,最高不超过80%。上岁暮同银走业金融机构(不包括小额贷款公司)开展买卖的存出保证金可计算在托管金额内,暂不转入托管账户。上年度审计通知中响答的存出保证金中除买卖保证金以外的,计算托管资金时答扣除。上岁暮存出保证金对答的担保项现在职守解除后,答转回托管账户。行使注册资本金或运营资金的其他单方,答当相符国家有关规定。   第九条 制定托管银走答知足以下条件:   (一)经中国银走业监督管理委员会批准建树。   (二)在甘肃省内省市两级均建树网点。   (三)上岁暮银担相符作融资担保买卖余额占全省融资担保买卖余额的5%以上。   (四)有完善的银担相符作买卖管理制度及专职管理人员。   (五)准许对在本走托管注册资本金的融资担保机构,在本手法实走后开展的小微企业、“三农”、“双联”银担相符作担保贷款承担一定比例的风险(银走承担的风险不得在放贷时直接扣除,也不得以其他手法挑前收取),详细风险比例由制定托管银走与省工信委商议确定。   (六)制定托管银走对融资担保机构托管注册资本金存款答给予利率优惠。   (七)不得以任何理由向托管融资担保机构收取其他不相符国家规定的风险保证金、手续费、管理费等。   第十条 托管的详细程序:   (一)融资担保机构与制定托管银走洽谈商议后,自主选择1家银走走为托管银走。   (二)融资担保机构与监管局部、托管银走三方共同签定《融资担保机构注册资本金托约束定》,托约束定主要内容答与本手法有关规定相背。   (三)融资担保机构在托约束定书签定后5个工作日内持托约束定、担保机构全盘股东准许省市县区工信局部对其总共银走账户进走查询的授权书及其他开户材料在托管银走新开设注册资本金托管账户,或指定原有账户为注册资本金托管账户。在托管账户开立之后10个工作日内,按市州监管局部核定的托管金额将托管资金存入托管账户。   (四)为方便监管,融资担保机构在开立托管账户的同时,必须按照监管局部挑供的手机号码或电子邮箱开通监控托管账户转变的手机短新闻或电子邮件服务。   第十一条 托管资金的行使周围:   (一)融资担保买卖保证金(仅限银走业金融机构存出保证金)。   (二)代偿支付(仅限银走业金融机构代偿支付)。   第十二条 托管资金的行使及支付管理:   (一)托管账户不得挑现,不得透支。   (二)托管资金用于存出保证金时答当向托管银走挑供融资担保机构资金用途外明书、借款相符同、贷款担保相符同、担保费发票、他项权证等材料;当托管资金用于“三农”、“双联”等批量性小我贷款存出保证金时,答挑供借款相符同、贷款担保相符同及担保公司与相符作银走的相符作制定。托管银走在材料齐全并审核无误后答当天划款。融资担保机构在担保相符同解除后5日内将存出保证金转回托管银走的托管账户。   (三)融资担保机构发生代偿时,答优先行使未托管的注册资本金,在未托管的注册资本金相符规行使解散或余额无法知足代偿需要的情况下,才能行使托管的注册资本金;融资担保机构从托管账户转出资金用于担保买卖代偿的,答将贷款银走代偿划款通知、借款相符同、贷款担保相符相反材料挑交监管局部报备并挑出申请,监管局部核阅并在5日内出具代偿划款通知书,托管银走据此方可执走划款。代偿追回后答在5个工作日内转回托管银走的托管账户。   (四)托管银走对融资担保机构超出托管资金用途以外的支付乞求有权拒绝。   (五)托管银走答积极与融资担保机构开展贷款担保买卖,做益对托管账户的往往结算及对账服务工作。   (六)融资担保机构变更托管银走需将托管资金转存其他托管账户的,需经监管局部准许,且签定三方制定后方可转存其他托管账户。   第三章 监督管理   第十三条 融资担保机构交付托管的资金只是注册资本金的一单方,其余注册资本金的行使仍遵命国家和省上有关融资担保机构管理政策执走,不得从事约束禁锢性买卖、不得超比例对外投资等。全省总共融资担保机构每季度前5个工作日,须向属地监管局部通知注册资本金行使情况。   第十四条 制定托管银走务必协调系统内各分支机构网点实在落实托管资金的监管职责,对于未能有效履走监管职责,致使托管资金抽逃等违规情形发生的,视为制定托管银走主动屏弃托管资格。托管资金到位后,托管银走因本身因素与融资担保机构在3个月内无法开展融资担保买卖或一年内融资担保买卖量较少的,融资担保机构报市级监管局部批准后,可变更托管银走。托管银走答确保融资担保机构托管注册资本金的完善性、安然性,并对监管局部挑供的托管账户及资金新闻的相符法性、实在性、准确性负责。托管银走答在每季度的前5个工作日内向市州监管局部挑供上一季度辖属机构托管账户资金往来情况,并相符作监管局部对注册资本金托管工作的检查和监督。   第十五条 各级监管局部会同同级银监局部,不定期对托管银走注册资本金托管情况进走检查,对未能有效履走托管职责的托管银走,废除其托管资格。各级监管局部要实在贯彻落实益文件精神,遵命属地化管理原则,务必尽职尽责推进融资担保机构注册资本金托管工作,对忤反规定的工作人员,按照有关规定予以惩办,并追究有关职守人的职守。各级监管局部对担保机构采取市场退出措施前,答同当地银监局(分局)及有关银走业金融机构商议落实银走贷款债权,遵命法律规定行使托管资金璧还担保风险债务。   第十六条 对拒不实走注册资本金银走托管的融资担保机构,监管局部可限期一个月责令其休业清理,限期整改后仍拒不实走注册资本金银走托管的,郑重处理债权债务有关后,撤销其《融资性担保机构经营应承证》。对涉嫌作凶作凶的,移交公安局部依法处理。   第四章 附 则   第十七条 本手法自2015年9月30日首施走。   甘肃省融资担保业风险事件答急处置预案   一、总则   (一)现在的。迅速有效处置融资担保业风险事件,最大水平地预防融资担保业风险事件的发生,萎缩其对经济社会造成的危害和折本,珍惜公民、法人和其他组织的相符法权益,维护金融和社会安详,保障经济安然。   (二)按照。按照《融资性担保公司管理暂走手法》(银监会令[2010]年第3号)、《关于挑出加强融资性担保机构风险处置和建树监管职守制的函》(融资担保函[2013]1号)、《甘肃省处置作凶集资突发事件答急预案》(甘处非办[2015]4号)和《甘肃省人民政府关于加强融资担保业发展与监管工作的私见》(甘政发[2015]25号)等法律法规及有关规定,制定本预案。   (三)适用周围。本预案适用于全省走政区域内融资担保业风险事件的挑防和处置工作。   融资担保业风险事件是指融资担保机构的往往经营受到影响甚至无法不息经营,融资担保机构财产、人员以及投资者益处受到折本导致群众集聚上访造成区域性影响或有能够导致、转化为主要影响金融市场安详和社会安详的风险事件。主要包括:   1.融资担保机构引发群体事件的;   2.融资担保机构发生担保诈骗,金额能够达到其净资产5%以上的担保代偿或投资折本的;   3.融资担保机构董事、监事、高级管理人员涉及主要作凶、违规等重大事件;   4.融资担保机构重大债权到期未获璧还致使其首伏性可贵,或已无力璧还到期债务的;   5.融资担保机构主要资产被查封、扣押、凝结的;   6.融资担保机构参与集资诈骗、作凶吸收公众存款或变相作凶吸收公众存款以及其他作凶作凶行动的;   7.发现融资担保机构虚报注册资本、乌有出资、抽逃出资或主要出资人对公司造成其他重大祸患影响的;   8.3个月内,融资担保机构董事会、监事会或高级管理层中有50%以上人员辞职的;   9.融资担保机构主要负责人失踪、非往往作古亡或丧失民事走为能力的,或被司法组织依法采取强制措施的;   10.融资担保机构因涉嫌作凶违规被走政组织、司法组织立案调查的;   11.其他能够主要危及担保机构往往经营、偿付能力和资信水平,影响地区金融秩序和社会安详的风险事件。   二、工作原则   (一)以人工本,维护安详。把保障人民群众生命财产安然走为融资担保业风险事件答急处置工作的起程点和落脚点,最大限度地萎缩风险事件对人民群众生命财产造成的危害,维护金融和社会安详。   (二)属地监管,政府负责。各市州政府要加强组织领导,强化政府属地管理职守和局部监管职守,对监管职责不清的,要及时清亮负责局部,阻滞监管漏洞。   (三)联相符指挥,协调相符作。各局部在省政府的联相符领导下,加强疏浚交流,逐渐完善答急联动机制,做益融资担保业风险事件答急处置的有关工作。   (四)迅速反答,果断处置。处置融资担保业风险事件必须建树科学的态度,坚持迅速高效,果断采取措施,尽能够将危害和折本降到最低。   (五)依法处置,郑重精密。在处置风险事件过程中,必须以国家法律法规为准绳,在法律法规准许的周围内,积极、郑重、精密、依法、有序处置,防止风险进一步扩散和蔓延。   三、组织机构   (一)成立由省政府分管副省长任组长,省政府分管副秘书长、省工信委主任任副组长,省委宣传部、省工信委、省公安厅、省工商局、省政府金融办、人民银走兰州中央支走、甘肃银监局等单位分管领导为成员的甘肃省融资担保业风险事件处置工作领导小组(以下简称“领导小组”),主要负责联相符组织和领导奇怪重大融资担保业风险事件的处置工作,确定处置工作的步骤、请求和时间,联相符协调和督促各有关局部相符作和增援,落实各项处置措施,联相符新闻宣传口径,准确引导社会舆论,研讨有关事宜。领导小组办公室设在省工信委,由省工信委分管负责人兼任办公室主任,主要负责组织召开工作会议,协调督促有关局部落实领导小组决策布置及处置奇怪重大融资担保业风险事件,检查各市州融资担保业风险事件处置情况,并及时向领导小组通知处置工作挺进情况。成员单位职责参照甘肃省融资担保业发展及监管联席会议制度成员单位工作职责执走。   (二)各市州政府成立响答的融资担保业风险事件处置工作领导小组及办公室,按属地化管理原则,详细负责辖内重大融资担保业风险事件的处置工作。   (三)各市州监管局部负责辖内平淡性融资担保业风险事件的处置工作。   四、分级标准   (一)奇怪重大融资担保业风险事件。   1.具有全省性乃至全国性影响的风险事件;   2.已表现或将要表现连锁反答的风险事件;   3.市州不敷单独答对的风险事件。   (二)重大融资担保业风险事件。   1.在一个市州走政区域内发生的,涉及影响区域安详和系统性风险的风险事件;   2.市州监管局部不敷单独答对,需要进走跨局部协调的风险事件。   (三)平淡性融资担保业风险事件。   1.在一个市州走政区域内发生的,影响周围小、危害水平不大、不会影响区域安详或系统性风险的风险事件;   2.市州监管局部能单独答对,不消要进走跨局部协调的风险事件。   五、处置措施   (一)展看预警。各级融资担保机构监管局部要针对各种能够发生的融资担保业风险事件,建树展看预警系统,完善展看预警机制,同时向社会公布举报电话,通过群众举报、媒体监督、惯例检查等渠道收集辖内融资担保机构运营动态新闻,并及时做出综相符分析、鉴定,做到早发现、早通知、早处置。   (二)分级处置。平淡性融资担保业风险事件由市州监管局部单独处置,并报省、市融资担保业风险事件处置工作领导小组办公室备案。凡市州监管局部不敷单独处置的融资担保业风险事件,答及时上报所辖市州领导小组,启动市级处置预案。属于奇怪重大融资担保业风险事件的,由市州领导小组上报省级领导小组,启动省级处置预案。省属融资担保机构发生风险事件的,由其主管单位会同监管局部处置。融资担保机构涉及作凶集资或变相作凶集资导致发生风险事件的,答及时上报省、市袭击和处置作凶集资工作领导小组。   (三)迅速反答。融资担保业风险事件发生后,发生单位答立即向其上一级单位和市州监管局部通知,市州监管局部在接到情况通知后按照风险事件影响周围及危害水平准确研判并遵命分级处置的乞求立即做益响答处置工作,其中重大、特大融资担保业风险事件,需在接到通知后2小时内向所属市州和省级领导小组通知简要情况,24小时内通知详细情况;领导小组在接到情况通知后,答协调有关成员单位在第一时间赶赴现场,做益有关协调和走政请示工作,及时调查收集融资担保公司风险事件的首因、现状、发展趋势等第一手现场新闻材料;领导小组答迅速组织召开会议,分析研讨融资担保业风险事件的基本情况、成因、性质、主要水平、危险状态、能够发生的事件和答采取的措施后,研讨、确定处置方案,处置方案确定后,由领导小组办公室督促各成员单位组织实走。   (四)联相符发布处相新闻。事发地人民政府答建树新闻言语人制度,加强舆论引导,做益群众解疑释惑工作,防止因心理激化形成群体性事件,把矛盾解决在初首阶段或萌芽状态;处置工作的对外宣传、外态,由领导小组联相符口径,联相符安排,联相符发布,不得擅自传播影响安详联相符的新闻。   (五)强化作凶袭击力度及社会秩序维护。在处置融资担保业风险事件过程中,对发现融资担保机构涉嫌作凶的,公安组织答依法立案侦查,并采取积极有效措施,严防作凶疑心人潜逃或迁移财产,实在珍惜往往的市场经济秩序和生产经营秩序,维护社会大局安详。   (六)做益处置总结工作。处置工作解散后,领导小组答尽快消除风险事件的影响,恢复往往工作状态,并在风险事件处置完毕后的20个工作日内,将事件的整体处置情况通知当地人民政府及省级领导小组;要仔细总结经验,对融资担保业风险事件的首因、性质、影响、职守、经验教养等进走调查评估,评估答急预案的实走收获,对预案进走响答修订和完善,同时将通俗监管与答急处置有机结相符首来,持续改进监管模式、完善监管系统,挑高预防和答对融资担保业风险事件的水平。   六、附则   (一)预案注解。本预案由省工信委负责注解。   (二)预案实走时间。本预案自印发之日首施走。

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